スワップポイントの大きさと為替変動の大きさの関係を徹底比較しました。
比較する通貨はクロストルコの３種類です。
それでは早速比較検証していきますが、まずこの記事最後でまとめた結果をお見せします。
| 検証結果 | トルコ/円 | ドル/トルコ | ユーロ/トルコ |
|---|---|---|---|
| スワップポイントの ボーダーライン | 106円 | 536円 | 638円 |
| iFOREX | 370円 (69%) | 474円 (74%) | |
| 国内の業者 | 32円 (30%) | 218円 (41%) | 320円 (50%) |
結論としてはユーロ/トルコが一番おすすめだったのですが、これだけだとよくわからないと思いますので、詳細は最後までみてみてください。
トルコリラはいくらスワップポイントがあれば買ってＯＫなの？
トルコリラ高金利なのでスワップポイントが高い人気の通貨ですが、
ここ10年以上下落し続けています。
ポジションをもって入れば確かにスワップポイントが入りますが、それ以上に含み損を抱えることになります。(証拠金が少なければロスカットです・・・）
トルコ/円はどのくらいスワップポイントがあれば買ってＯｋだったの？
では過去１０年を振り返ってボーダーラインを計算してみましょう。
過去10年間のトルコ/円の為替変動からボーダーラインを計算
過去10年間(2011/1～2020/12)までのトルコ/円 月足です。
10年間で38.782円下がっています。もし１万通貨買って10年間保持していたとすると,
トルコ/円はスワップポイントが106円以上であれば収支がプラスになる
細かい計算については以下の表にまとめています。
| 1 | 2011/1価格 | 52.653円 |
| 2 | 2020/12価格 | 13.871円 |
| 3 | 10年間の下落価格 | 38.782円 |
| 4 | 平均１年の下落 | 3.8782円 |
| 5 | 1万通貨買ったときの下落価格 | 38,782円 |
| 6 | 1日当たりの下落 | 106.25円 |
過去10年間のドル/トルコの為替変動ボーダーラインを計算
トルコリラと同じようにして、ドル/トルコも計算しました。
10年間で5.8837リラ下がっています。もし１万通貨買って10年間保持していたとすると
ドル/トルコはスワップポイントが536円以上であれば収支がプラスになる
細かい計算については以下の表にまとめています。通貨の単位がトルコリラなので円に換算するときは「トルコ/円」のレートを使用します。10年間でレートは変動しているため、平均のレート「33.262円」を円換算に使用しました。
| 1 | 2011/1価格 | 1.5425リラ |
| 2 | 2020/12価格 | 7.4262リラ |
| 3 | 10年間の下落価格 | 5.8837リラ |
| 4 | 平均１年の下落 | 0.58837リラ |
| 5 | 1万通貨買ったときの下落価格 | 5883リラ |
| 6 | 1万通貨買ったときの下落価格 (トルコ/円 33.262円とする) | 195,680円 |
| 7 | 1日当たりの下落 | 536円 |
過去10年間のユーロ/トルコの為替変動ボーダーラインを計算
同じように、ユーロ/トルコも計算しました。
10年間で6.9987リラ下がっています。もし１万通貨買って10年間保持していたとすると
ユーロ/トルコはスワップポイントが638円以上であれば収支がプラスになる
細かい計算については以下の表にまとめています。通貨の単位がトルコリラなので円に換算するときは「トルコ/円」のレートを使用します。10年間でレートは変動しているため、平均のレート「33.262円」を円換算に使用しました。
| 1 | 2011/1価格 | 2.0584リラ |
| 2 | 2020/12価格 | 9.0571リラ |
| 3 | 10年間の下落価格 | 6.9987リラ |
| 4 | 平均１年の下落 | 0.69987リラ |
| 5 | 1万通貨買ったときの下落価格 | 6998リラ |
| 6 | 1万通貨買ったときの下落価格 (トルコ/円 33.262円とする) | 232,781円 |
| 7 | 1日当たりの下落 | 638円 |
現在のスワップポイントとボーダーラインを比較
トルコ／円・ドル／トルコ・ユーロ／トルコの３種類のボーダーラインがわかったところで、
現在のスワップポイントと比較しました。
この表の意味は、この先過去10年と同じ傾向で推移したとするときスワップポイントがボーダーラインを上回ると収支がプラスになる。実際のスワップポイントと比較してどのくらい違いがあるか？
を示しています。
| 金額 | トルコ/円 | ドル/トルコ | ユーロ/トルコ |
|---|---|---|---|
| ボーダーライン | 106円 | 536円 | 638円 |
| iFOREX | 370円 (69%) | 474円 (74%) | |
| 国内の業者 | 32円 (30%) | 218円 (41%) | 320円 (50%) |
まとめ
ボーダーライン以上の通貨はありませんでしたので、やはりトルコリラのスワップポイント狙いは厳しいことがよくわかりました。
特にトルコ/円(国内業者)ではボーダーラインに対して30％。これは相場の下落傾向がかなり回復しないと収支がプラスにならないことを示しています。
トルコ/円はスワップ狙いだよ・・・という情報はよくみますが、この結果をみるとかなり危険な投資です。
その中でも、海外FX業者のiFOREXやAXIORYはボーダーラインの70%程です。期待収支はマイナスですが、相場の落ち込みが緩やかになるタイミングを狙うことができればプラスを狙うチャンスはありそうです。
